数字供应链金融：产业互联网下的新蓝海
习近平总书记在多次重要讲话中强调：“数字经济已成为重组全球要素资源、重塑全球经济结构、改变全球竞争格局的关键力量。”“要加快发展数字经济，促进数字经济和实体经济深度融合，打造具有国际竞争力的数字产业集群。”这些重要论述深刻指出数字经济已成为推动全球经济加速转型的重要引擎，产业数字化更是促进实体经济高质量发展、加快发展新质生产力的关键驱动力。2024年11月27日，中国人民银行等七部门发布《推动数字金融高质量发展行动方案》，重点强调了以数据要素和数字技术为关键驱动，加快推进金融机构数字化转型，完善数字金融治理体系，为产业数字化、产业数字金融的下一步发展指明了方向。
2024年12月5日，2024第九届中国产业数字金融年会暨2024第九届中国产业数字金融行业标杆企业大奖颁奖典礼在北京隆重召开。本届年会由《贸易金融》杂志、中国产业数字金融50人论坛、中国贸易金融网、中国交易银行50人论坛主办，中国工商银行联合主办，浦发银行、华夏银行、日照银行、中企云链、合合信息作为合作伙伴，北京财资和供应链应用技术研究院、华贸融财经承办，中国供应链金融产业生态联盟、中国CFO百人论坛共同联合支持，是一场主题为“产业数字金融助推新质生产力发展”的年度盛会。为打造产业数字金融行业合作、交流、共享的平台，实现行业共赢，本次大会特邀超10位重磅嘉宾进行现场交流和分享，深度解析行业，与超150位线下参会嘉宾、线上最高同时在线人数将近20000人共谋发展。
大会伊始，贸易金融主编、中国交易银行50人论坛发起人、中国产业数字金融50人论坛总干事张志强，中国银行原副行长、中国交易银行50人论坛主席、中国产业数字金融50人论坛联席主席张燕玲发表了精彩致辞。
贸易金融主编、中国交易银行50人论坛发起人、中国产业数字金融50人论坛总干事张志强
张志强在致辞中表示，数字金融作为五篇大文章之一，具有金融和科技的双重属性。用活、用好产业数字金融，无疑是促进实体经济高质量发展，加快发展新质生产力的重要推手。贸易金融作为一家专注于行业近二十年的媒体和生态服务机构，链接着产业端、金融端和科技端的各方。本届年会是贸易金融发挥行业的基因、组织的功能，把产业数字金融的各方聚集在一起，通过向社会传播产业数字金融的先进实践经验，进而推进实体经济高质量发展的又一举措。贸易金融希望借此机会加强和推动生态各方的交流与合作，共同为培育与发展新质生产力贡献更多力量。
中国银行原副行长、中国交易银行50人论坛主席、中国产业数字金融50人论坛联席主席张燕玲
张燕玲在致辞中表示，当前，银行和产业的理念都已发生根本性改变，信贷融资服务模式必须重新定位，要充分利用高科技手段提高效率，不然一定会失掉市场机会。产业数字金融是金融服务的创新，也是金融供给侧不足的改进，是解决产业端金融供给不充分、中小企业融资难的重要尝试。金融机构与政府、核心企业要根据数字金融能力重新匹配资源、营销客户，根据平台的性质，为客户提供全生命周期的差异化、定制化金融服务方案。金融机构定位创新产品的标准化操作也非常重要，要推动制造业等行业数字化转型，尽最大可能提高运营效率，降低融资成本。
荣誉·颁奖典礼
紧接着，大会迎来重磅环节——2024第九届中国产业数字金融行业标杆企业大奖颁奖典礼。2024第九届中国产业数字金融行业标杆企业大奖由《贸易金融》、中国产业数字金融年会组委会、中国产业数字金融50人论坛主办，北京财资和供应链应用技术研究院提供学术支持，是业内首个聚焦在产业数字金融的大型活动和评选，收获了诸多好评以及业内的肯定。评选旨在深入贯彻落实中央金融工作关于做好五篇大文章的会议精神，积极应对新时代数字产业变革，表彰标杆企业、树立行业典范、挖掘行业新生力量，推动产业数字化、金融数字化、产业数字金融、供应链金融、普惠金融高质量发展。
据介绍，2024第九届中国产业数字金融行业标杆企业大奖评选吸引了近30多家机构，包括核心企业、银行机构、科技厂商等不同类型机构的参与。在经过评委会多位独立专家对入围名单进行“行业领先、产品创新、用户体验、团队执行、品牌营销”五个维度的综合考评及点评后，最终产生了2024第九届中国产业数字金融行业标杆企业大奖的“最佳产业数字金融银行”、“最佳产业数字金融核心企业”、“最佳产业数字金融优质服务”、“最佳产业数字金融创新企业”、“最佳产业数字金融行业品牌”、等10个奖项类别的名单。
（第一组颁奖）
(第二组颁奖）
“2024第九届中国产业数字金融行业标杆企业大奖”颁奖典礼现场
以下为完整获奖名单：
（排名不分先后）
智策·白皮书发布
在热烈的氛围中，大会进行到《产业数字金融：综合金融服务洞察白皮书（2024）》发布仪式环节。
《产业数字金融：综合金融服务洞察白皮书（2024）》，是由中国工商银行股份有限公司、华贸融财经、北京财资和供应链应用技术研究院、中国产业数字金融年会组委会联合推出，该报告不仅是对当前政策导向的积极响应，更是对产业数字金融领域全面而深刻的洞察思考，为推动我国产业数字金融高质量发展提供了坚实的范例支撑和理论指导。该报告首次系统性地梳理了产业数字金融的演进历程、政策脉络及未来展望，创新性地提出了“依托产业数字化推动数字金融供给能力“，”银行需向前一步积极打造与企业实际需求高度适配的综合服务体系”的核心观点。
此外，该报告首次深度融合产业、数字与金融三方，揭示了当前阶段数字作为产业与金融转型、融合发展的重要桥梁作用，提出了产业生态进一步开放、银行金融供给能力综合提升的倡议——产业与金融的数字信任与开放融合。中国人民银行原副行长李东荣，全国社保基金理事会原副理事长、中国产业数字金融50人论坛名誉主席王忠民，中国银行原副行长、中国交易银行50人论坛主席、中国产业数字金融50人论坛联席主席张燕玲，中国对外经济贸易会计学会会长王亚平，中国工商银行总行公司金融业务部高级专家胡广文，工银科技高级总监王军，贸易金融主编、中国交易银行50人论坛总干事、中国产业数字金融50人论坛总干事张志强等领导嘉宾参与报告发布仪式。
思辨·主题演讲
颁奖典礼结束后，大会开始进入主题演讲环节。中国人民银行原副行长李东荣，全国社保基金理事会原副理事长、中国产业数字金融50人论坛名誉主席王忠民，中国对外经济贸易会计学会会长王亚平，日照银行董事长、中国产业数字金融50人论坛理事杨宝峰，浦发银行总行交易银行部(供应链创新部)总经理、中国产业数字金融50人论坛理事薛博，中企云链董事长、中国产业数字金融50人论坛理事刘江，华夏银行产业数字金融部总经理、中国产业数字金融50人论坛理事王涛，海尔鑫海汇数科总裁、中国产业数字金融50人论坛成员武铁铮，招商银行数字金融发展办公室副主任韦江波，中央财经大学商学院副教授、中国产业数字金融50人论坛学术委员会成员耿勇分别发表了精彩演讲，分享了自己对于行业的真知灼见，对行业发展来说具有重要的参考价值。
中国人民银行原副行长李东荣
李东荣以“产业数字金融加速形成产业新质生产力”为主题，发表了精彩演讲。他认为，金融服务经济是历史使命，所以产业和金融的融合由来已久。随着技术的发展，产融结合的方式、渠道、效率在不断演进，两者是相辅相成的。产业数字金融作为数字经济时代产业金融发展产生的一种新模式，在提升产业的资源配置效率，推动产业数字化转型，创新融资渠道和服务模式等方面展现出巨大潜力，为实体经济的发展提供了新的动力。而新质生产力以数字化、网络化、智能化等新技术为支撑，以数据为关键生产要素，以科技创新为核心驱动力。因此产业数字金融作为推动科技到产业、金融良性循环的重要举措，必然是推进新质生产力发展过程中不可或缺的一环。
全国社保基金理事会原副理事长、中国产业数字金融50人论坛名誉主席王忠民
王忠民以“冬天里的一把火”为主题，分享了关于发展产业数字金融的前沿见解。他认为，产业数字金融如同一把火，让产业、数字、金融三者紧紧凝结在一起，从此，各市场主体的专业领域、治理方向、服务于社会的通道多出了三个关键词链接在一起的名片。这把火烧出了数字化产业的金融服务成本和收益，烧出了今天所有1厘米宽、万米深的专业垂直细分产业，所有产业都是其它产业链的延长带，而这样的产业金融模式和现金流经营管理的时代正是今天这把火最光亮的时刻。当产业龙头在全球产业的竞争中处于劣势，可能会通过压帐期等方式把“寒冬”传递出去；而数字化的产业龙头，可以通过数字化不断降低成本，提高产业灵活度，灵活赋能给全产业链，实现良性循环。
中国对外经济贸易会计学会会长王亚平
王亚平在以“数字贸易和贸易数字化”为主题的演讲中提到，要支持数字贸易细分领域和经营主体的发展，包括积极发展数字产品贸易，持续优化数字服务贸易。要大力发展数字技术贸易，提前布局数据贸易，推进数字并购贸易高质量发展，培育壮大数字贸易经营主体，着力塑造我国数字贸易发展新动能、新优势。要推进数字贸易制度型开放，包括放宽数字领域市场准入，促进和规范数字跨境流动，打造数字贸易高水平开放平台。要完善数字贸易治理体系，包括积极参与数字贸易国际规则制定，深化数字贸易国际合作，加快构建数字信任体系，加强数字领域安全治理。要加强多渠道支持保障，强化人才智力支撑，为数字贸易发展提供强有力的政策支持和制度保障。
日照银行董事长、中国产业数字金融50人论坛理事杨宝峰
杨宝峰在大会上发表了题为“日照银行产业数字金融探索与实践”的精彩演讲。他提到，日照银行聚焦打造四个主办行，坚持把金融功能性放在第一位，融入中央和省市的重大战略布局。一是打造产业生态客群的主办行，将“懂产业、融生态、智慧化”作为经营发展理念，把握中小银行能够错位发展、差异化经营的蓝海；二是打造困难市场主体的主办行，提出保老根、去病根、发新芽，从客户原材料基材到产成品出海进行穿透服务；三是打造普惠初创企业的主办行，打造数字普惠金融平台，提出1+1+N模式服务小微企业；四是打造城乡百姓首选的主办行，用数字民生平台服务乡村、社区、学校、餐厅等多元化场景，总体目标是创新驱动、科技赋能、专业高效、开放共享。
浦发银行总行交易银行部(供应链创新部)总经理、中国产业数字金融50人论坛理事薛博
薛博的演讲主题是“平台经济 产融共生”，他介绍到，数字连接和平台模式正在改变世界，以平台为导向的经济变革为社会创造了巨大商业价值。单一生产资料平台正在趋向集团化，体现在以下发展方向：一是多场景的生态化，整个平台不断发掘多场景生态；二是建设集约集成化，以便最大化地发挥建设效率；三是客户服务一体化，大家共同进行生态维护，不仅仅是一对一，而是多对一，不断形成新的客群生态；四是私域流量精细化，必须加强私域流量的有效管理，进而反推数据，把整个客户管理和服务全流程有效闭环在产业数字金融的范围，才能实现持久化的发展。数字化时代，浦发银行将与各方携手共进，以数字技术为引擎，推动产业和金融的深度融合，共同构建生态共赢的发展格局。
中企云链董事长、中国产业数字金融50人论坛理事刘江
刘江在题为“产业数字化赋能产业数字金融”的演讲中，分享了中企云链的产业数字金融实践经验。他提出，中企云链作为产融平台，未来的主业应该是做信用，通过数字化让金融更好地服务于实体经济。产业数字金融的核心要义就是交易真实、资金闭环，数字化解决的就是交易真实，实现资金回流。信息能够向金融机构开放或者有限度开放，很多事情就很简单，但没有数字化单独去做就很难，最大的问题就是相互不开放、相互不信任。产业数字金融一定是先做数字化，再做金融，怎样构建一个平台，将平台信息给到金融？这是解决问题的底层逻辑之一。产业数字化就是实现产业链上下游的协同管控，有了这样的数据，各方再更好地服务实体经济，很多事情就会迎刃而解。
华夏银行产业数字金融部总经理、中国产业数字金融50人论坛理事王涛
王涛的演讲主题为“发力产业数字金融，构建产融新质生产力——华夏银行产业数字金融“数翼通”实践”，他介绍，产业数字金融3.0是用数字化技术全面提升客户体验，实现随借随贷，秒贷秒还，一点接入，全国覆盖。预警要及时干预，要求用途明确，交易背景真实，要看重交易的自查性而不是企业财报的可查性。产业数字金融更多的是进入场景端，与产业进行深入融合，需要了解企业的需求到底是什么。华夏银行在千企千面的环境下不断深耕，把数字化的风控能力跟场景进行深入融合。传统金融和产业数字金融最核心的根本性变化，就在于数字风控能力。真正做到审模型、审算法、定阈值，把数字化能力通过各种维度的私域数据、公共数据加工和整理，形成新的数字化风控能力，这些将是产业数字化金融侧最核心的变化。
海尔鑫海汇数科总裁、中国产业数字金融50人论坛成员武铁铮
武铁铮的演讲主题为“工业互联网4.0产融数科技术体系建设”，他表示，鑫海汇跟金融机构通过工业互联网的模式合作，打造了一套标准化的工业4.0产融数科体系，鑫海汇本身依托的是工业互联网一体化的技术，但目标并不是仅仅做工业互联网技术的宣扬者和推广者。鑫海汇第一次在整体流程形成生产端、消费端、销售端、跨境端工业生产和工业销售体系的产品思路和体系架构，已经形成相关功能的具体产品，可以以数字钱包完全替代银行帐户，单一数字钱包关联多银行帐户。鑫海汇建立工业互联网产融体系更多的是考虑到国家2022年提出的统一大市场战略，通过数字化、数据化聚焦区域市场，通过自己的能力和研发带动生产制造全产业链向数字化和AI智能化转型。
招商银行数字金融发展办公室副主任韦江波
韦江波以“数字金融探索与实践”为主题，发表了精彩演讲。他认为，数据是真正决定一家银行、一家企业差异化竞争力的核心所在，算法和算力都是公开的，可以通过各种方式准备，但数据是差异化的，所以最关键的一点就是有准确的、完整的、独特的数据，构成自己的核心模型、核心能力和核心竞争力。有了数据以后就要配套进行相关治理，研究怎么管理、怎么存储，实现智能化的数据治理能力。一家银行要实现智能化，要有模型构建能力，按照业务需要构建相应的模型，包括传统的判断式AI模型和大语言模型。银行不可能一家就把所有模型做好，做出一个模型能够解决所有问题，要根据业务需要选择适配的大模型，评测模型的好坏，适当引进来进行管理。
中央财经大学商学院副教授、中国产业数字金融50人论坛学术委员会成员耿勇
耿勇的演讲主题为“产业数字金融生态的构建与发展”，他认为，五篇金融大文章的切入点应该是产业链、供应链的数字金融，以此为切入点支持产业链和供应链的建设。要理解产业数字金融的价值，不仅是对银行有作用。目前很多企业都在加强数字化建设或者线上化建设，例如原来的招投标是线下的，现在是集采招投标平台，这些可以概括为线下业务线上化，也是必然要做的，但是跟数字化不一样。数字化要围绕链条评估，对接给资金端，解决供应商的痛点，这才叫做在线供应链金融或者数字供应链金融，就是用数字的东西解决链上面的痛点才是更有价值的。不要认为企业把有些业务线上化，就认为已经数字化了，而是需要利用数据形成资产、形成信用。
本届盛会聚焦产业数字金融行业未来发展趋势和创新机遇，吸引了众多行业领袖和专家学者共同研讨交流，探讨了产业数字金融领域的先进技术与热点话题，为产业数字金融行业的高质量发展注入新的活力和动力，有助于加快建设新质生产力。期待下届中国产业数字金融年会的召开，为数字中国建设、新质生产力发展续写新的篇章。
相关阅读：
