新时代新政策下的外汇业务运作与风险管理

一课程时间

二讲师简介

三课程提纲

第一单元：传统贸易融资业务

一、国际结算

1. 国际贸易及国际结算的特点

2. 传统类国际结算三大支付工具：信用证、托收和汇款

3. 信用证的分类及应用，开证行信用风险防范及议付行融资风险防控

4. 四种不同兑用信用证的异同分析以及对企业融资作用分析

5. 转口贸易与背对背信用证/转让信用证的异同，及相关政策的把控

二、传统的贸易融资

1. 贸易融资的特点及风险防范

2. 表外业务融资：开立信用证、提货担保、进口代付

3. 进口类业务与出口类业务融资：进口押汇、出口押汇，打包贷款，非证融资，装船前融资

   上述各类业务中的主要风险点分析

三、国际保理与保险后押汇

1. 国际保理的历史及发展

2. 国际保理的定义及流程

3. 国际保理规则与协议，各当事人义务责任

4. 国际保理风险控制要点

5. 国际保理案例分析

6. 什么是出口信用保险

7. 银行、中信保与出口商三方协议

8. 出口保险押汇对出口商的意义及风险点

9. 国际保理与保险后押汇应用选择

10. 国际保理及保险后押汇的风险案例分析

目标

掌握贸易金融产品体系的主体产品，对国际结算和贸易融资的各产品的概念、流程、作用、风险形成清晰的认识。通过案例分析，结合展业三原则要求，了解贸易真实性审核与合规风险防范的意义。把握不同融资与结算产品营销切入点。

第二单元：创新贸易融资业业务

一、一带一路下，国家支持走出去企业最新政策背景及产品创新

1. 一带一路战略与人民币国家化的渐进过程

2. 什么是跨境金融，传统贸易金融与跨境金融的差异

3. 全球授信——我国商业银行的新课题，走出去的必由之路

4. 现金管理——我国商业银行转型的发力点

5. 新政解读——人行324号文、279号文关于跨境双向资金池及本外币资金集中收付，对企业的意义作用有助于企业提升资金使用效率，节约财务成本，发挥总部资源聚合效应，达到客户境内外，本外币离在岸的资源最优配置

6. 案例——跨境人民币境外放款

7. 案例——跨国集团双向资金池

二、跨境担保内保外贷与内保外债

1. 什么是国际保函，融资性保函函在走出去企业中的实践意义

2. 跨境对外担保业务及规范管理：内保外贷与内保外债—--海外并购、海外退市过桥贷款

3. 内保外贷下的币资金回流模式分析

4. 内保外债——国家支持企业境外并购，股权投资的利器。

5. 企业境外发债的意义与好处

6. 境外发债的几种模式

7. 发债资金的回流境内

8. 发债前中后的债务管理,如何防止市场风险

9. 整体解读发改委2044号文及11号文。外汇局3号文、16号文对境外发债的意义

10. 人行168号文、9号文对企业境外融资的意义，全口径跨境融资宏观审慎管理政策解读

11. 什么是风险参与？风险参与在一带一路走出去企业的实践

12. 风险参与V.S全口径跨境融资结合的三种融资模式分析 

13. 跨境人民币贷款的三种途径分析

三、NRA创新业务

1. 全球授信的意义?什么是NRA账户？

2. 非居民NRA业务账户的三种应用

3. NRA出口贸易融资+福费廷业务

4. NRA进口贸易融资+福费廷业务 

5. NRA+离岸工程 

6. 境外窗口企业应用人民币NRA福费廷业务案例

目标

通过了解非居民账户的使用，可以为境外子公司增信，加强与NRA子公司之间的资金运作，解决低成本资金使用问题。

四、ECA出口信贷支持企业拓展海外市场

出口买方信贷，出口卖方信贷的异同

出口应收账款买断及海外投融资保险业务

目标

学习掌握复杂交易业务，有助于走出去企业跨境融资和规避风险

第三单元:人民币国际化进程回顾与金融市场展望

一、"8.11"汇改与人民币国家化

"8.11"汇改与人民币汇率市场化

"8.11"汇改的意义及其影响

2016年发生的人民币国际化三大突破性事件

1. 人民币汇率影响因素

2. 人民币加入SDR的意义

3. 美元指数和人民币指数影响因素

4. CNY境内市场和CNH境外市场价格及央行中间价关系分析

5. 近期外汇政策外汇储备及市场走势分析

目标

回顾8.11汇改一年来的金融市场变化，看人民币国家化进程的发展。对企业执行一带一路战略的影响

二、外汇市场与宏观经济展望与外汇资金衍生产品应用

当前形势下，进出口企业结汇和购汇策略

1. 远期结售汇

2. 人民币与外汇掉期

3. 人民币兑外汇期权

4. 零成本期权组合与价差期权组合的差异与应用

5. 远期结汇/购汇+卖出美元期权的案例应用

6. 货币掉期业务

7. 外汇衍生产品在市场双向波动中的应用

8. 案例分析：1、某集团美元汇率避险产品方案讨论

9. 案例分析：2、某企业海外并购存续期的外汇资金管理

目标

汇率双向波动成为今后的常态，汇率利率风险不断加剧下，银行如何为企业考虑设计增值保值的资金方案？，了解外汇资金产品运用的大背景和趋势，掌握外汇资金产品概念、要点、作用等。帮助客户规避市场风险，起到增值和保值作用。